公開にあたって
（１） 災害発生後のキャッシュフローの算定
別紙で計算したデータを基に、下記の表にご貴方の会社の数字を入れて、自社のキャッシュフロー検討表を作成して下さい。
表 災害発生直後１ヶ月目のキャッシュフロー検討表（例）
（単位：千円）
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上 旬 |
中 旬 |
下 旬 |
計 |
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営業 |
前月分の影響 |
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営業収入 計 |
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営業 |
変動費 |
前月分の影響 |
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固定費 |
前月分の影響 |
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営業支出 計 |
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復旧費用 |
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資金収支 |
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表 キャッシュフロー対策
（単位：千円）
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科 目 |
上 旬 |
中 旬 |
下 旬 |
計 |
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現金・預金取崩し |
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新規借入1 |
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損害保険金2 |
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会社資産売却3 |
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経営者から支援 |
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総 合 資 金 収 支 |
緊急事態発生直後1ヶ月目は、前月の影響があり、特に細かく予想することが必要です。緊急事態発生が、上旬か、中旬か、下旬かによってもキャッシュフローは大きく変化します。
注1）新規借入、注2）損害保険金の支払い、注3）会社の資産売却の３項目については、
資金になるまでには時間がかかりますから、この時期は手元に現・預金がないと大変です。
○５・１．（４）の表を使ってで復旧日数を予想する場合、稼動率０％から、復旧後直ちに１００％になる形になります。段階的に稼動率がアップすると予想される場合は、手作業でＮ1％、Ｎ2％を補正して下さい。
さらに、災害発生後１年間あるいは２年間のキャッシュフローを考えておく必要があります。災害復旧資金を借入れた場合、２年据置き後３年目から返済が始まりますから、復旧にあたり貴方の会社の収益体質の改善（返済原資の増加）を図ることが大事になります。
災害後あなたの会社の、稼働率をどう推移させるのかも考えて下さい。また、何ヶ月目にピークでどのくらい資金が不足するのかを予想しましょう。
資金不足の対策（新規借入・資産売却・経営者から支援）を何時、どうするか、考えておいて下さい。
表 災害発生後１年間のキャッシュフロー検討表
（単位：千円）
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科 目 |
１ヶ月目 |
２ヶ月目 |
３ヶ月目 |
４ヶ月目（100%） |
５ヶ月目（100%） |
６ヶ月目（100%） |
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事業 |
営業収入 |
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営業 |
変動費 |
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固定費 |
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小 計 |
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事業資金収支 |
（B0） |
（B30） |
（B60） |
（B100） |
（B100） |
（B100） |
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復旧費用 |
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月次資金収支 |
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累計 資金収支 |
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表 キャッシュフロー対策
(単位：千円)
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科 目 |
１ヶ月目 |
２ヶ月目 |
３ヶ月目 |
４ヶ月目 |
５ヶ月目 |
６ヶ月目 |
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現金・預金取崩し |
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新規借入 |
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損害保険金 |
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会社資産売却 |
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経営者から支援 |
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総合 資金収支 |
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表 続き
（単位：千円）
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科 目 |
7ｹ月目 （ ％） |
8ｹ月目（ ％） |
9ｹ月目（ ％） |
10ｹ月目（ ％） |
11ｹ月目（ ％） |
12ｹ月目（ ％） |
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事業 |
営業収入 |
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営業 |
変動費 |
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固定費 |
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小計 |
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事業資金収支 |
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復旧費用 |
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月次 資金収支 |
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累計 資金収支 |
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表 続き
(単位：千円)
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科 目 |
７ヶ月目 |
８ヶ月目 |
９ヶ月目 |
10ヶ月目 |
11ヶ月目 |
12ヶ月目 |
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現金・預金取崩し |
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新規借入 |
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損害保険金 |
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会社資産売却 |
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経営者から支援 |
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総合 資金収支 |
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